Finance-union.ru

Деньги и власть
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Инвестиционный консультант это

Инвестиционный консультант или брокер: в чем разница

Многие люди путают работу инвестиционных консультантов и брокеров. На самом деле, они выполняют совершенно разные роли в финансовых услугах. Ниже мы разберемся, кто такой инвестиционный консультант или брокер. Если ли сходства и различия между этим финансовыми помощниками.

Инвестиционные специалисты получают комиссию или процент за консультирование клиентов по ценным бумагам и / или управление портфелями. Брокеры также получают комиссионные взносы. Но за совершение сделок или покупку и продажу активов для клиентов.

Брокеры и инвестиционные консультанты регулируются различными органами и требуют различной квалификации для практики. Обеим специалистам юридически запрещают давать советы, которые противоречат потребностям их клиентов.

Инвестиционный консультант или брокер: общие сведения

Брокер — это физическое или юридическое лицо, взимающее комиссию за выполнение заявок на покупку и продажу, представленных инвестором. Специалист может выполнять роли фирмы, выступая в качестве агента для клиента. За что взимает с него комиссию за свои услуги. Весь этот процесс был революционизирован изменением парадигмы, вызванным Интернетом.

Взамен брокеры взимали очень высокие комиссии. Тем не менее, появление дисконтных работников на основе Интернета изменило работу брокера.

Теперь людям, которые хотят торговать на фондовом рынке, больше не требуется такой финансовый помощник в режиме ожидания для исполнения своих ордеров на покупку и продажу. Они могут иметь прямой доступ всего за несколько копеек в виде комиссионных. Хотя брокеры по-прежнему выполняют заказы. Многие расширили свои услуги до персонализированного управления инвестициями. Это помогает оправдать взимание более высоких комиссий.

В наши дни нередки случаи, когда такие специалисты дважды регистрируются в качестве инвестиционных консультантов. Брокеры также могут быть активно вовлечены в частные размещения, первичные публичные размещения или вторичные выпуски. Работая вместе с отделами корпоративных финансов своей фирмы, они могут продавать своим клиентам частные сделки, чтобы помочь компании в привлечении капитала. Взамен брокер может получить комиссионные проценты, акции или ордера в компании-эмитенте.

Полномочия брокера

Наряду с выполнением заказов клиентов брокеры могут предоставлять инвесторам исследования, инвестиционные планы и информацию о рынке. Они также могут перекрестно продавать другие финансовые продукты и услуги, предлагаемые их брокерскими фирмами. Такие, как доступ к предложению частного клиента, которое предоставляет индивидуальные решения для клиентов с высоким уровнем дохода. В прошлом только богатые могли позволить себе брокера и доступ к фондовому рынку. Онлайн-брокеры вызвали взрыв дисконтных брокеров, которые позволяют инвесторам торговать по более низкой цене, но без персональной консультации.

Инвестиционный консультант

Финансовый консультант предоставляет финансовые консультации или рекомендации клиентам для получения компенсации. Они могут предоставлять множество различных услуг. Таких как управление инвестициями, налоговое планирование и имущественное планирование. Консультанты со сферы финансов все чаще предоставляют широкий спектр услуг от управления портфелем до страховых продуктов в качестве единого окна.

  1. Финансовый консультант — это профессионал, который предоставляет экспертные знания для решений клиентов по вопросам денег, личных финансов и инвестиций.
  2. Они могут работать в качестве независимого агента или могут быть наняты более крупной финансовой фирмой. Консультанты должны иметь лицензию для ведения бизнеса с клиентами.
  3. В отличие от биржевых маклеров, которые выполняют заказы на рынке, финансовые консультанты принимают обоснованные решения от имени клиентов и дают рекомендации.

Инвестиционные консультанты, с другой стороны, работают над платной системой распределения инвестиционных рекомендаций. Она ориентирована на индивидуальные потребности клиентов, и часто управляет инвестиционными счетами. Например, консультант может работать с клиентом для создания целостной системы управления активами. Это включает помощь клиентам в планировании налогов, недвижимости и ипотеки.

Не путать с финансовым консультантом. Инвестиционные консультанты зарегистрированы и регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) или государственным регулирующим органом. Такие специалисты из сферы финансов также известны как управляющие активами, управляющие инвестициями и активами.

Полномочия инвестиционных консультантов

Инвестиционные консультанты работают как профессионалы в финансовой индустрии, предоставляя клиентам рекомендации в обмен на определенные комиссии. Специалисты несут обязанность перед своими клиентами и всегда ставят интересы своих клиентов на первое место.

Например, инвестиционные консультанты должны обеспечить, чтобы транзакции клиентов имели приоритет над их собственными. Чтобы любые рекомендации, сделанные клиентам, были хорошо адаптированы к потребностям и финансовым условиям этих клиентов. Консультанты также должны быть осторожны, чтобы избежать каких-либо реальных или предполагаемых конфликтов интересов.

Одним из способов, с помощью которого консультанты стремятся минимизировать реальные или предполагаемые конфликты интересов, является их структура вознаграждения. Такие финансовые работники получают вознаграждение. Это приводит к тому, что их собственный успех связан с успехом клиента.

Например, инвестиционный консультант может взимать плату за управление в зависимости от размера или эффективности активов клиента. Таким образом, у специалиста есть четкий финансовый мотив работать на успех клиента. Инвестиционные консультанты часто имеют определенный уровень дискреционных полномочий. Он позволяет им действовать от имени своих клиентов без необходимости получения официального разрешения до выполнения транзакции. Однако эти полномочия должны быть официально предоставлены клиентом, как правило, как часть процесса регистрации клиента.

Инвестиционный консультант или брокер: основные различия в юридических стандартах

Инвестиционные консультанты также имеют более высокий юридический стандарт, в отличие от брокеров. Первая группа специалистов должна выполнять фидуциарные обязанности в отношении счетов своих клиентов. Фидуциарная обязанность, которая имеет юридическую силу согласно законодательству, запрещает консультантам использовать устройство, схему или прибор для обмана клиента.

Стандарт налагает на советника позитивную обязанность предельной добросовестности и полного и справедливого раскрытия существенных фактов. Это часть обязанности советника проявлять лояльность и заботу. И включает обязательство не подчинять интересы клиентов своим собственным. Из-за необходимости этого многие специалисты финансовой сферы нередко принимают инвестиционные решения для клиентов без предварительного получения разрешения.

Брокеры, в широком смысле — лицо, занимающееся бизнесом по совершению сделок с ценными бумагами за счет других. Которые могут также включать инвестиционных консультантов. Должны зарегистрироваться в саморегулируемой организации.

Инвестиционный консультант или брокер: основные различия в тестировании и лицензировании

Инвестиционным специалистам и брокеры также выставляют всевозможные требования к обучению и лицензированию. Брокеры должны подтвердить свою квалификацию и сдать Экзамен Общего представителя ценных бумаг; он также выступает как прекурсор для дальнейших проверочных тестов в сфере ценных бумаг. С другой стороны, инвестиционные консультанты должны сдать и другой экзамен, который является обязательным условием. Это нужно сделать до того, как они смогут оплачивать финансовые консультации за плату.

С помощью такого метода проверяют знания и других финансовых специалистов для участия в инвестиционном консалтинговом бизнесе.

Инвестиционный консультант

Для начал выкладываю свой рейтинг брокеров на которые зарабатываю уже много лет! Вывожу стабильно прибыль и инвестировал очень много денег

  • Брокер — Единственный с лицензией ЦБ РФ. вложил 20 000 $
  • Брокер № 1 — Лучший. Работает с 1998. вложил 20 000 $
  • Брокер № 2 — Это Швейцарский банк, с выходом на Форекс! 18 000 $
  • Брокер № 3 — работаю с ним с 2007. вложил 10 000 $
  • Брокер № 4 — Бонусом дают 1500 USD. вложил 10 000 $
  • Брокер № 5 — лучший центовый счет. вложил 8000 $
  • Брокер № 6 — Для скальпинга только он И ВСЕ! 8000 $
  • Брокер № 7 — 30 $ ДАЮТ ВСЕМ НОВЫМ! вложил 5000 $
  • Брокер № 8 — 30 $ ДАЮТ ВСЕМ НОВЫМ! вложил 5000 $
  • Брокер № 9 — ЭТО НефтепромБанк. вложил 5000 $
  • Брокер № 10 — Использую как бинарки через МТ4. Вложил 5000 $
Читать еще:  Фонд инвестиционных проектов

А вот уже как зарабатывать, мы все обсуждаем в закрытой группе, точней в секретном Форекс форуме ! Там много, трейдеров, финансовых блоггеров, брокеров и новичков хватает! Обсуждаем, что работает, а что нет! Присоединяйся, чем больше нас, тем проще! Смотри пример личного заработка

И так, начнем, инвестиционный консультант это физическое либо юридическое лицо, предоставляющее услуги по консультированию и помощи в части инвестирования, выборе подходящего вида инвестиций, разработке инвестиционной стратегии и разработке методов управления инвестиционными средствами клиента. Также инвестиционные консультанты предоставляют услуги в проведении экспертизы инвестиционных проектов и идей, в части обращения, покупки и продажи ценных бумаг на фондовых рынках.

В первую очередь, инвестиционный консультант это специалист высокого уровня, имеющий все необходимые знания в области экономики и финансов. Он должен обладать аналитическим складом ума и многими другими качествами.

Как правило, частное лицо, обратившееся к инвестиционному консультанту, имеет некие планы и цели по вложению собственных средств. Его задача состоит в выборе и разработке оптимальной стратегии, отвечающей всем запросам клиента. Инвестиционный консультант всегда руководствуется и отталкивается от интересов своего клиента.

Однако на разработке оптимальной стратегии его задачи не заканчиваются. Он обязан не только придумать, но и реализовать те направления, методы и формы инвестирования, которые были выбраны клиентом. Другими словами воплотить теорию в практику.

Обязанности инвестиционных консультантов

Попробуем выделить основные обязанности инвестиционных консультантов в их работе:

  • консультирование и разработка рекомендаций по состоянию на мировых финансовых рынках, оценка конкуренции и конкурентов, поиск и анализ потенциальных источников инвестиций
  • оптимизация инвестиционной стратегии, минимизация инвестиционных расходов
  • разработка плана инвестирования, составление его графика, прогноз денежных потоков
  • подготовка всей необходимой инвестиционной документации и презентационного материала
  • ведение переговоров
  • расчет экономического эффекта
  • ведение инвестиционного процесса от момента вложения до получения результата.

Основные качества инвестиционного консультанта:

  • коммуникабельность
  • стрессоустойчивость
  • компетентность и профессионализм в своей области
  • грамотная речь
  • очень желательно знание психологии и т.д.

Заработок инвестиционного консультанта составляет в среднем от одного до полутора процентов от общей прибыли его клиента.

Инвестиционный консультант

Инвестиционным консультантом является специалист в подборе и анализе видов инвестиций, составлении инвестиционной стратегии клиента.

В роли консультанта может выступать физическое и юридическое лицо. Инвестиционные консультанты предоставляют услуги в проведении экспертизы инвестиционных проектов и идей, в части обращения, покупки и продажи ценных бумаг на фондовых рынках.

Инвестиционный консультант это специалист высокого уровня, обладающий аналитическим складом ума и имеющий все необходимые компетенции в области экономики и финансов.

Консультант может провести экспертную оценку имеющегося портфеля инвестиций, предоставить аналитическую оценку рыночной конъюнктуры. В обязанности консультанта входит не только предложение собственных идей, но и учет интересов клиента, его ситуации и личных предпочтений.

Консультант составляет план инвестирования, готовит всю необходимую документацию, курирует процесс до получения результата. За свои услуги консультант получает либо процент от доходов, либо фиксированное вознаграждение.

В идеале консультант — это советник , который может доступным и понятным языком разъяснить клиенту сложные моменты инвестиционной деятельности. Однако никаких гарантий консультант дать не может, поскольку стабильная прибыль не гарантирована в принципе ни в одной сфере деятельности. Всегда оказывает влияние рынок, политическая ситуация, текущие и форс-мажорные обстоятельства.

Независимых инвестиционных консультантов на рынке немного. Как правило, они работают в инвест-компаниях и банках, и заинтересованы, чтобы клиент вкладывал средства именно в эту компанию, ПИФ (паевой инвестиционный фонд), банк. Однако представители брокеров убеждены, что главным критерием эффективности является сложившаяся репутация консультантов на рынке. Брокерам и инвестиционным управляющим выгодно выстраивать с клиентами долгосрочное партнерство, а в длительном периоде неэффективная инвестиционная стратегия обнаружит себя. Поэтому консультанты в принципе не могут предлагать невыгодные для клиента, но выгодные для компании инвестиционные продукты.

Для юридических лиц разрешением на ведение консультационной деятельности является лицензия, выданная федеральной службой по финансовым рынкам (ФСФР). Для физических лиц лицензирование не обязательно, однако требует наличие аттестата ФСФР и участия в саморегулируемой организации профессиональных участников рынка ценных бумаг.

Как правило, частное лицо имеет некие планы и цели по вложению собственных средств. Задача консультанта состоит в выборе и разработке оптимальной стратегии, отвечающей всем запросам клиента. Инвестиционный консультант всегда руководствуется и отталкивается от интересов своего клиента.

Однако на разработке оптимальной стратегии его задачи не заканчиваются. Консультант обязан не только придумать, но и реализовать те направления, методы и формы инвестирования, которые были выбраны клиентом. Другими словами воплощение теории в практику это его прямая обязанность.

Почему данная профессия на сегодняшний день так востребована и её популярность только растет?

Дело в том, что благосостояние людей постепенно возрастает, а вместе с этим растут и их сбережения. Это подталкивает интерес людей к инвестированию накопленных средств. Стимулом к инвестированию может быть, как и сохранение капитала от обесценивания (инфляции), так и банальное желание заработать. Однако не так много людей, имеющих накопления, обладают необходимыми знаниями, а тем более навыками, которые позволят успешно вкладывать. В таких ситуациях люди и прибегают к услугам инвестиционных консультантов.

Например, в прошлом инвестор занимался лишь реальным (прямым) инвестированием. Далее он захотел расширить круг собственной деятельности и попробовать заработать на покупке ценных бумаг. Для него эта область совершенно незнакомая, однако опыт в инвестиционной деятельности он имеет. Инвестиционные консультанты именно те лица, которые помогут и проведут такого инвестора на новый рынок, расскажут обо всех тонкостям и подводных камнях, научат основам и подскажут, куда двигаться дальше.

Давайте структурируем стимулы, побуждающие к обращению за консультациями:

  • необходимость в профессиональной оценке текущей финансовой ситуации
  • получение информации о существующих трендах и действующих способах инвестиций
  • желание самостоятельно освоить мир инвестиций
  • освоение новых рынков и сфер инвестирования
  • экономия времени и нервов инвестора.

Функции инвестиционных консультантов:

  • общее развитие фондового рынка
  • повышение финансовой грамотности населения
  • защита прав малоквалифицированных инвесторов
  • повышение качества предоставляемых финансовых услуг на рынке
  • повышение ответственности профессиональных участников рынка перед клиентами
  • общее снижение уровня рисков на фондовых рынках.

Услуги и обязанности консультантов

Работа с частным клиентом либо крупным предприятием имеет свою специфику и отличия. Однако можно классифицировать тот перечень услуг и обязанностей инвестиционных консультантов, которые они оказывают:

  • консультирование и разработка рекомендаций по состоянию мировых финансовых рынков, оценка конкуренции и конкурентов, поиск и анализ потенциально подходящих источников инвестиций
  • оптимизация инвестиционной стратегии, минимизация инвестиционных расходов, оценка эффективности предложенных идей
  • разработка плана инвестирования, составление его графика, прогноз денежных потоков
  • подготовка всей необходимой инвестиционной документации и презентационного материала
  • ведение переговоров
  • расчет экономического эффекта
  • ведение инвестиционного процесса от момента вложения до получения результата.

Профессиональные качества

Для того чтобы быть успешным в определенной сфере необходимо обладать набором знаний и навыков без которых не обойтись. И так, профессиональные качества инвестиционного консультанта:

  • коммуникабельность
  • аналитический склад ума
  • стрессоустойчивость
  • компетентность и профессионализм в своей области
  • грамотная речь
  • очень желательно знание психологии и т.д.

Заработок консультантов по осуществлению инвестиционной деятельности составляет в среднем от одного до полутора процентов от общей прибыли клиента.

По итогу обращения за помощью к консультанту инвестор получит:

  • готовую дорожную карту по осуществлению инвестиционной деятельности, основанную на возможностях и предпочтениях инвестора с учётом профессиональной оценки
  • информационную поддержку по активам, возможным с ними операциями и времени, наиболее подходящим для этого
  • выполнение текущей работы по формированию инвестиционного портфеля и осуществлению сделок.
Читать еще:  Источник финансирования инвестиций

Взгляд со стороны: стоит ли обращаться к услугам инвестиционных советников

Финансовые консультанты помогают клиенту составить персональный план вложений в зависимости от степени риска и предпочтений гражданина. КП разбиралась, стоит ли обращаться к инвестиционным советникам и как добиться того, чтобы ваш персональный финансовый план оправдал ожидания.

Как рассказали в компании «БКС Премьер» , которая одной из первых на российском рынке предложила услуги финансовых советников, инвестиционный консультант помогает клиентам вложить средства наиболее выгодно и обдуманно. Он оценивает склонность клиента к риску и его предпочтения при разработке стратегии инвестирования.

«Финансовому консультанту можно задать любой вопрос по поводу вложений», — пояснили КП в пресс-службе Центробанка . Советники могут разъяснить все нюансы инвестирования в валюту, размещения вкладов, вложения в ценные бумаги (акции, облигации), в паевые инвестиционные фонды, производные финансовые инструменты (фьючерсы). Для клиента составляется персональный финансовый план, основанный на конкретных целях.

«Более 8 лет назад мы создали модель бизнеса, основанную на принципах персонального финансового планирования для каждого клиента. Это означает подбор наиболее оптимального инвестиционного решения на основании целей клиента и его ожиданий по доходности и риску», — подтверждает заместитель председателя правления ФГ БКС, глава «БКС Премьер» Станислав Новиков .

По словам экспертов, персональный план выгоден тем, что учитывает отношение человека к риску, его инвестиционные задачи. К примеру, целью гражданина может быть формирование накоплений на те или иные цели – на пенсию, образование детей, путешествие мечты, на квартиру или автомобиль. При этом разумный человек всегда должен иметь некую «подушку безопасности». План, формируемый вместе с финсоветником, позволяет определить суммы при заданных сроках либо наоборот — спрогнозировать сроки, если известны суммы, которые человек может откладывать для достижения своих задач. Кроме того, при планировании учитывается диверсификация вложений – таким образом, чтобы снижение в одних сегментах рынка не сказалось критичным образом на состоянии всего портфеля клиента.

«Персональный план позволяет частному инвестору сформировать личную стратегию действий, выбрать варианты, соответствующие его инвестиционному профилю и реальным финансовым возможностям», — добавляет Станислав Новиков .

Инвестиционный консультант задаст вам правильные вопросы, чтобы создать такой план. Советник выяснит ваше настоящее отношение к риску и вместе с вами определит необходимый вектор движения, утверждают эксперты.

Работа инвестиционного консультанта похожа на работу психолога, который помогает человеку разобраться в себе и принять взвешенные решения. Кроме того, общение с инвестиционными советниками позволяет повысить уровень финансовой грамотности и расширить кругозор.

«Очевидно, что профессионал всегда лучше разбирается во всех нюансах финансовых продуктов и услуг, которых сегодня на рынке огромное разнообразие. К примеру, в финансовой группе БКС клиент может воспользоваться практически всеми финансовыми продуктами, которые существуют в мире. При этом большинству клиентов необходима помощь, чтобы сделать правильный выбор и в дальнейшем не разочароваться», — рассказывает Станислав Новиков .

Как отмечают в финансовых компаниях, помощь консультанта понадобится тем, кто слабо ориентируется в рыночной ситуации из-за отсутствия опыта, но при этом не приемлет потенциальных рисков и возможных денежных потерь при ошибочном выборе объектов инвестирования. Кроме того, к консультанту имеет смысл обращаться тем, у кого просто нет свободного времени, достаточного для изучения актуальной информации и доскональной разработки стратегии вложений, а также ее реализации. Услуги инвестиционных советников понадобятся и тем людям, которые обладают достаточным опытом, но желают делегировать часть процессов для более оперативного и успешного процесса инвестирования. «Стоит отметить, что помимо большого опыта работы на финансовых рынках за плечами финансовых советников стоит целый штат аналитиков и качественная инвестиционная экспертиза», — добавляют в «БКС Премьер»

Если говорить упрощенно, то любой человек может выбрать консервативную или агрессивную стратегию вложений. В первом случае ему скорее всего предложат вклады или облигации, а во втором акции или другие финансовые инструменты, сопоставимые им по уровню доходности и риска. Однако, отмечают финансисты, редко встретишь даже два одинаковых портфеля – все решения индивидуальны. Причем глубокой человеческой экспертизе сегодня помогает и искусственный интеллект, подсказывающий консультантам в том числе и возможные предпочтения клиентов.

Законодательные изменения, вступившие в силу в декабре прошлого года, позволят упорядочить деятельность финансовых советников и устранить недобросовестных игроков. Но в любом случае клиентам необходимо обдуманно подходить к выбору финансового консультанта.

«Первое, на что нужно обратить внимание клиенту, – значится ли компания, предлагающая услуги финансового консультирования, в реестре ЦБ , – отмечает президент Национальной финансовой ассоциации (НФА) Василий Заблоцкий . – Это легко можно проверить на сайте регулятора. Кроме того, важно помнить, что инвестирование всегда связано с тем или иным риском, который необходимо для себя определить. Если вы не готовы к риску, вам необходимо сообщить об этом консультанту, который будет учитывать это при разработке вашей персональной инвестиционной стратегии».

В НФА отмечают, что для финансовых советников разработаны базовые стандарты, которые сделают этот рынок еще более прозрачным и понятным населению. К примеру, в стандартах прописано, каким должен быть договор с инвестсоветником, что должно быть в нем указано. «Если рекомендации советника не соответствуют риск-профилю клиента, то такого консультанта можно привлечь к ответственности», – добавляет Василий Заблоцкий .

«Профессиональный финансовый советник досконально изучает инвестиционный профиль клиента, чтобы предложенные варианты инвестиций максимально соответствовали ожиданиям человека, – отмечает глава «БКС Премьер» Станислав Новиков . – Важно, чтобы клиент полностью осознавал все последствия при разных сценариях развития событий на рынке. Вступившие в силу законодательные изменения позволят повысить доверие населения к сфере инвестиций, поскольку у частных лиц появляется возможность более безопасного и вместе с тем эффективного выбора финансовой компании».

Читайте также

Шокирующий полет: в забитом людьми самолете пришлось откачивать гражданина КНР

Штатных медиков на борту не оказалось, маски пассажирам, летящим в Приморье, не выдали [фото, видео]

В Росатоме разработали мобильную систему озоновой стерилизации

Концентрированный озон в течение 15 минут гарантированно дезинфицирует медицинские инструменты, спецодежду, оборудование и помещения

Елена Малышева: Делаю ставку на то, что к Дню Победы эпидемия затихнет

Известная телеведущая Арина Шарапова взяла интервью у своей подруги и коллеги, знаменитого теледоктора Елены Малышевой о том, когда появится вакцина от коронавируса, когда он закончится и не вернется ли снова осенью

Патриарх Кирилл призвал увидеть в пандемии шанс на перемены к лучшему

Глава РПЦ призвал не упустить шанс и не наступит на старые грабли

Бастрыкин поручил вычислить блогеров, нелегально торгующих масками

Неизвестные предлагают приобрести медицинскую продукцию без необходимых фильтрационных и защитных свойств по завышенным ценам

Геннадий Зюганов: Помогите бедным! В кризис 2014-го 4 триллиона банкирам отдали. И больше 5% никто в экономику не вложил

Лидер КПРФ рассказал нашему обозревателю Александру Гамову о встрече с Михаилом Мишустиным

Memory Hack: битва в цифровом пространстве

Молодые программисты собрались посоревноваться в разработке лучших решение для цифрового музея «Дорога Памяти» о ветеранах Великой Отечественной войны

Министерство просвещения расскажет, что будет с учебным годом и ЕГЭ

Сайт kp.ru и TikTok проведут прямую трансляцию с заместителем министра просвещения Дмитрием Глушко [9 апреля, 16.00. мск]

Объявления на интернет-барахолках во время коронавируса: Пугачева на карантине, поменяю кота на гречку и собутыльница по скайпу

Корреспондент КП изучил самые горячие предложения интернет-барахолки

Читать еще:  Разработка инвестиционной программы

Тайна гибели подлодки «Комсомолец»

7 апреля 1989 года из-за ошибки в проекте затонула субмарина с эффективной системой спасения экипажа [видео]

Садились и больше не взлетали: десятки самолетов поставили на прикол в крупнейшем аэропорту Сибири «Красноярск»

Показываем «уснувшие» на летном поле воздушные судна

Последние новости на утро 7 апреля 2020: В России предложили отменить ЕГЭ, Трамп позаботился о лечении Джонсона, а в Израиле перед Пасхой ввели комендантский час

Мы собрали самые важные последние новости в России и в мире на утро 7 апреля 2020 года

Арас Агаларов, президент компании «КРОКУС»: Нефть до 10 долларов за баррель у нас никогда не упадёт. И доллар не будет стоить 89 рублей

Таким прогнозом известный российский миллиардер поделился с нашим обозревателем Александром Гамовым

Как теперь выглядит ваше рабочее место

Страна продолжает жить в режиме самоизоляции

Самоизоляция в культурной столице: Петербуржцы на карантине устроили челлендж, где нужно повторить на фото известные картины

В соцсетях уже полно просто шедевральных интерпретаций «Трех богатырей» и «Любительницы абсента»

Победитель получил 10 коров и бочку вина

6 апреля 1896 года открылись первые Олимпийские игры современности

Главное — пассажиры: Как РЖД борется с коронавирусом

Ситуация требует от властей и крупных компаний быстрых и решительных действий, в то же время на первом месте по-прежнему должны стоять интересы граждан и меры социальной поддержки

МЫВМЕСТЕ: Более 6000 компаний и частных лиц изъявили желание оказывать помощь во время пандемии коронавируса

Заявки поступили в штаб акции

«На свадьбе был только кот в бабочке»: на Урале молодая пара поженилась в разгар эпидемии коронавируса

На церемонии Алексей и Валерия нарядились в защитные костюмы, перчатки и маски.

Елена Бондаренко, экс-депутат Верховной Рады — из Киева: По данным социологов, во время карантина 13% мужчин и 5% женщин на Украине стали чаще заниматься сексом

Известный политик обсудила эту сенсацию вместе с нашим обозревателем Александром Гамовым

Рука помощи. Как организации и фонды помогают врачам в эпоху пандемии

Кафе, гостиницы, крупные компании — многие проявляют заботу не только о своих сотрудниках, но и помогают врачам

Онлайн-концерт “Настоящая музыка с Вадимом Саралидзе” и группой “Свинцовый туман” на Радио «КП»

На одной волне с вами и хорошей музыкой одолеем все напасти!

Изоизоляция: «Комсомолка» и Вася Ложкин объявляют конкурс на лучшие работы

Известный российский художник и блогер Вася Ложкин и «Комсомольская правда» решили помочь креативным жителям страны раскрыть себя и приобщиться к флешмобу «Изоизоляция»

Возрастная категория сайта 18+

Независимый инвестиционный консультант для частных лиц

Эта статья поможет вам понять, кто такой независимый инвестиционный консультант. И выбрать для себя нужного специалиста в области личных финансов.

1. Закон об инвестиционных консультантах

Прежде нужно уточнить термин, которым мы будем называть эксперта в области инвестиций. До недавнего времени законодательство не регулировало работы специалистов в области финансового консалтинга.

Однако всё изменилось 21 декабря 2018 г. В этот день вступили в силу поправки в закон о рынке ценных бумаг. В соответствии с этими изменениями на фондовом рынке РФ появился новый тип профессиональных участников. Которые получили официальное название «инвестиционные советники» (далее — ИС).

Чтобы стать ИС, необходимо выполнить ряд требований, и подать заявление в ЦБ. После проверки регулятор вносит запись о новом профучастнике в единый реестр инвестиционных советников ЦБ.

В чём уникальное свойство ИС? Лишь те специалисты, которые являются ИС – имеют право предлагать своим клиентам индивидуальные инвестиционные рекомендации.

Например, только ИС по закону имеет право сказать клиенту: «я рекомендую вам вложить деньги в облигации компании ABC». А если эксперт по личным финансам не имеет статуса ИС, то он не имеет права давать подобные рекомендации своим клиентам.

2. Финансовый консультант и инвестиционный советник. В чём отличия

Создавая новый тип специалистов на финансовом рынке, ЦБ преследовал благую цель. Она состояла в том, чтобы навести порядок в сегменте услуг, связанных с финансовым консалтингом.

Но к сожалению – выплеснул с водой ребёнка. Большинство частных советников по личным финансам – это индивидуальные предприниматели. И требования, которые выдвигает закон для желающих стать ИС – для этих специалистов не подъёмны.

Это привело к тому, что ИС стали лишь крупные финансовые организации. Никто из персональных финансовых советников для частных лиц не получил статуса ИС.

И здесь мы подходим к существу вопроса.

Если вы ищете для себя инвестиционного консультанта – вы должны понимать, что этот термин законодательно не определён. В законе есть понятие инвестиционный советник.

Однако смею предположить, что ваше намерение состоит в том, чтобы найти специалиста, к которому можно обратиться за помощью в области личных финансов. И если это так – вам нужно понять, какие специалисты работают на этом рынке. Чтобы затем выбрать для себя нужного эксперта.

Итак, вы выбирать из следующих специалистов:

  • Инвестиционный советник. Это профучастник, представленный в реестре ЦБ;
  • Финансовый консультант, финансовый советник, НФС, инвестиционный финансовый консультант. Это синонимы.

Давайте обсудим, что из себя представляет каждый из этих экспертов.

2.1 Инвестиционный советник

Итак, на рынке работает ряд ИС. Как говорилось выше, требования для желающих стать ИС велики. И поэтому сейчас ИС являются лишь несколько десятков крупных финансовых компаний.

Если вы частное лицо, которому нужна помощь по финансовым вопросам – вы должны понимать, что при обращении к ИС вы столкнётесь с конфликтом интересов. Потому что каждой компании выгодно предлагать именно свои продукты и услуги.

И поэтому спектр решений, которые вам предложат – будет ограничен. И не факт, что среди них будет оптимальное для ваших задач.

2.2 Финансовый консультант, он же финансовый советник

В этой категории вы встретите много физических лиц и ИП. Здесь стоит понимать, что сотрудники многих организаций называют себя финансовыми консультантами.

Это во многом так, но предлагают они продукты лишь той компании, в штате которой они состоят. Поэтому при обращении к этим специалистам вы также столкнётесь с конфликтом интересов.

В чём же решение?

Найти для себя независимого финансового консультанта (советника). Подобные специалисты не являются штатными сотрудниками компаний. Но при этом они имеют договора о сотрудничестве со многими компаниями, что позволяет им предлагать клиентам широкий спектр решений.

При общении с независимыми экспертами конфликт интересов исчезает. Ведь в таком случае задачей специалиста является выбор для вас оптимального решение из представленных на рынке.

Ведь у него нет задачи продавать продукты какой-то конкретной компании. Он на стороне клиента, и стремится лучшим образом решить задачи, стоящие перед человеком.

С кем работают инвестиционные консультанты? Чаще всего это частные лица или семьи, которые осознают необходимость профессиональной помощи в области личных финансов.

Это люди среднего класса, которые имеют средства для сбережений. Для них услуги инвестиционных и финансовых консультантов очень актуальны.

Им нужна помощь в долгосрочном финансовом планировании. А также выбор эффективных инвестиционных инструментов для создания личного капитала.

И если перед вами стоят подобные задачи – выбирайте для их решения независимых финансовых советников. Если Вам интересна встреча со мной — пожалуйста, отправьте мне заявку:

Владимир Авденин
инвестиционный консультант

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector