Finance-union.ru

Деньги и власть
0 просмотров
Рейтинг статьи
1 звезда2 звезды3 звезды4 звезды5 звезд
Загрузка...

Виды инвестиций инвестиционный проект

Инвестиционный проект

Инвестиционный проект — обоснование экономической целесообразности, объема и сроков осуществления капитальных вложений, в том числе необходимая проектная документация, разработанная в соответствии с законодательством Российской Федерации, а также описание практических действий по осуществлению инвестиций (бизнес-план).

В этом же нормативном акте озвучено еще одно ключевое понятие.

Приоритетный инвестиционный проект — это проект, суммарный объем капитальных вложений в который соответствует требованиям законодательства Российской Федерации, включенный в перечень, утверждаемый Правительством Российской Федерации.

Если простоты словами, то

Инвестиционный проект это процесс инвестирования денежных средств, способствующий реализации конкретной инвестиционной идеи. Любой инвестиционный проект должен быть тщательно продуман, экономически выверен, быть обоснованным и целесообразным, именно поэтому он всегда подразумевает наличие грамотно составленного бизнес плана.

Срок окупаемости инвестиционного проекта — срок со дня начала финансирования инвестиционного проекта до дня, когда разность между накопленной суммой чистой прибыли с амортизационными отчислениями и объемом инвестиционных затрат приобретает положительное значение;

Проект — это некая новаторская идея, оформленная в виде пакета документов. В проекте обозначаются условия, сроки, стоимость и характеристики реализации.

В обязательном порядке к проекту прилагается пошаговый бизнес-план, в котором определен алгоритм действий и инвестирования, исчисления прибыли, и другая важная информация. Условия реализация проекта зависят от среды и обстоятельств. Существует условная по различным признакам. Благодаря ей инвестор четко определяет цели, сущность и планируемую выгоду.

Классификация проектов

  • Решать экономические задачи микро- и макромасштаба
  • Контролировать вопросы социальной сферы
  • Нивелировать экологические проблемы
  • Расширять объем производства, сбыта продукции, увеличения спектра и объема услуг.

Сюда же можно отнести градацию проектов по целям: научно-технические проекты, финансовые, социально-направленные, производственные и экологические.

Классификация проектов по масштабности

Масштабность подразумевает влияет влияние проекта на окружающую среду, на уровень охвата рынка, вовлеченность людей в проект. Проекты могут быть крупными, мегакрупными, средними и мелкими.

На мегапроекты инвестируют сотни миллиардов рублей: к таким проектам относятся возведение крупных зданий и сооружений национального масштаба, строительство мостов, заводов и так далее. Крупные проекты — это модернизация, реконструкция или возведение производств и заводов, имеющих важное промышленное значение для регионов или городов. На такие проекты тратят до миллиарда рублей.

И мегакрупные, и крупные проекты разделяют по уровню влияния на региональные, отраслевые, местные, народохозяйственные.

Средние и мелкие проекты оцениваются в гораздо более скромные суммы, реализуются частными инвесторами и компаниями.

Классификация проектов по срокам реализации

  • Долгосрочные — сроки варьируются от 15 лет и более.
  • Среднесрочные — 5–15 лет.
  • Краткосрочные — до 5 лет.

Характеристики проектов

При создании проекта важно проработать все основные параметры, которыми в дальнейшем можно будет конкретно руководствоваться.

  • Важно оценить суть и состав проекта, его основную идею, составить резюме проекта
  • Охарактеризовать инвесторов, объемы вложений, планы и сроки
  • Оценить риски
  • Составить бизнес-план и с помощью математических моделей оценить окупаемость проекта
  • Составить прогнозы альтернативных путей финансирования и минимизации рисков
  • Проанализировать рынок сбыта и целевую аудиторию, которая будет пользоваться результатами проекта
  • Составить детальный план реализации, смету на все виды расходов.

Характеристики инвесторов описывают их особенности поведения на рынке, уровень влияния, финансовое положение. Содержание резюме или плана демонстрирует все о проекте вкратце. В плане проекта не прописываются технические детали. Резюме необходимо для PR-кампаний, демонстрации проекта заинтересованным лицам и учреждениям (ведомствам).

Документы

Как мы уже выяснили не один проект не обходится без бизнес плана. Этот документ является основой и по большей части началом его жизни.

Бизнес план инвестиционного проекта очень важный документ, ведь именно на его основе потенциальные инвесторы будут решать, интересен ли им ваш проект или даже не стоит с ним знакомиться. Он является основой и началом жизни проекта.

Не менее важным документом для инвесторов является резюме инвестиционного проекта. Это документ, в краткой форме описывающий суть и все преимущества бизнес идеи. Он способен повлиять на привлечение средств государственных, частных и других видов инвесторов.

Однако правильное и выверенное составление данных документов не дает сто процентной гарантии, что инвестор захочет вложить средства. Это будет зависеть от успешно проведенной презентации.

Виды инвестиционных проектов

Для начал выкладываю свой рейтинг брокеров на которые зарабатываю уже много лет! Вывожу стабильно прибыль и инвестировал очень много денег

  • Брокер — Единственный с лицензией ЦБ РФ. вложил 20 000 $
  • Брокер № 1 — Лучший. Работает с 1998. вложил 20 000 $
  • Брокер № 2 — Это Швейцарский банк, с выходом на Форекс! 18 000 $
  • Брокер № 3 — работаю с ним с 2007. вложил 10 000 $
  • Брокер № 4 — Бонусом дают 1500 USD. вложил 10 000 $
  • Брокер № 5 — лучший центовый счет. вложил 8000 $
  • Брокер № 6 — Для скальпинга только он И ВСЕ! 8000 $
  • Брокер № 7 — 30 $ ДАЮТ ВСЕМ НОВЫМ! вложил 5000 $
  • Брокер № 8 — 30 $ ДАЮТ ВСЕМ НОВЫМ! вложил 5000 $
  • Брокер № 9 — ЭТО НефтепромБанк. вложил 5000 $
  • Брокер № 10 — Использую как бинарки через МТ4. Вложил 5000 $

А вот уже как зарабатывать, мы все обсуждаем в закрытой группе, точней в секретном Форекс форуме ! Там много, трейдеров, финансовых блоггеров, брокеров и новичков хватает! Обсуждаем, что работает, а что нет! Присоединяйся, чем больше нас, тем проще! Смотри пример личного заработка

Для осуществления и реализации инвестиционной идеи, как правило, образуется инвестиционный проект, в котором заложены и отражены все особенности предстоящего проект и вся необходимая информация для инвесторов.

Инвестиционный проект это, по сути, совокупность финансовых и правовых документов для максимального полного регулирования и отражения будущей деятельности.

Виды инвестиционных проектов зависят от очень большого числа факторов и различаются по многим критериям. Рассмотрим основные виды инвестиционных проектов.

В зависимости от степени влияния друг на друга, выделяют следующие проекты

  • независимые проекты
  • взаимодополняющие проекты
  • исключающие друг друга проекты

Также инвестиционные проекты различаются по времени реализации

  • краткосрочные проекты (до 3х лет)
  • среднесрочные проекты
  • долгосрочные проекты (свыше 5 лет)

По объему вложенных инвестиций в проект выделяют следующие виды

  • малые проекты
  • средние проекты
  • крупные проекты
  • мегапроекты (чаще всего в данном виде инвестиционного проекта участвуют международные и государственные инвестиции, связанные между собой)

По направлению деятельности бывают следующие виды инвестиционных проектов

  • социальные проекты (направлены на решение наиболее острых социальных задач)
  • экологические проекты (направлены на решение экологических проблем)
  • коммерческие проекты (направлены на получение прибыли)

Цель таких проектов это улучшения уровня жизни населения, снижение социальной напряженности и т.п.

Следующие виды инвестиционных проектов различаются степенью влияния на экономические рынки планеты

  • локальные проекты
  • крупномасштабные проекты
  • глобальные проекты

В зависимости от степени и уровня риска выделяют следующие инвестиционные проекты

  • надежные проекты (Для инвесторов это означает высокий уровень гарантии сохранности вложенных средств. Примером могут служить Государственные инвестиционные проекты)
  • рисковые проекты (Характеризуются неопределенностью в достижение поставленных целей. Примером являются – создание новых предприятий, использование новых технологий)

Общее во всех видах инвестиционных проектов

Существуют основные черты, которые присуще всем инвестиционным проектам без исключения.

  • ценовая или стоимостная оценка проекта. Любой вид инвестиционного проекта можно перевести в деньги.
  • инвестиционный проект должен быть самоокупаемым.
  • в каждом инвестиционном проекте присутствует время, между первым вложениями и получением первого дохода или прибыли.
  • инвестиционная идея проекта включает, как правило, не более пяти предложений.

Инвестиционные проекты — что это такое и что следует знать

Слово «инвестиция» (англ. investmen) употребляется широко. Много говорят и пишут про инвестиции в бизнес, образование, науку, здравоохранение, экономику всего государства. На бытовом уровне это слово подразумевает выгодное вложение денег. В реальности инвестирование означает рискованное капиталовложение, требующее многофакторного экономического анализа и сложных математических расчетов, — инвестиционного проектирования. Об этом пойдет речь в статье.

1. Что такое инвестиционный проект простыми словами

Если следовать букве и духу российского законодательства, то

С законом трудно спорить, поэтому многие люди считают, что инвестиционный проект – это документ, разрабатываемый с целью привлечения инвесторов. Некоторые вообще ставят знак равенства между инвестиционным проектом и бизнес-планом. Иногда, в самых простых случаях, так и есть, но чаще все намного сложнее.

Читать еще:  Управление рисками инвестиционного проекта

На практике понимается не просто пакет документов, а процесс.

Инвестиционный проект – комплекс мероприятий, совокупность идей и действий, направленная на достижение запланированной цели в ограниченные сроки путем управления инвестициями.

Инвестиция – это размещение денег, иных активов, имеющих денежную оценку, для получения финансовой прибыли или достижения иного полезного результата.

Инвестиционный проект всегда конечен как по вложенным в него средствам, так и по срокам. Время его реализации называется жизненным циклом. Жизненный цикл принято разбивать на этапы:

  • Прединвестиционный (подготовительный)
  • Инвестиционный
  • Эксплуатационный
  • Ликвидационный (необязательный)

2. Четыре этапа инвестиционных проектов

Этап №1. Прединвестиционный этап

Любой проект начинается с идеи. Ее правильный выбор определяет конечный успех дальнейших действий. Начинающим бизнесменам полезно иметь в виду, что продвижение инновационных идей связано с серьезными рисками. Если заниматься тем, чего никто никогда не делал, очень трудно просчитать все последствия и обойти подводные камни. Отношение инвесторов к подобным начинаниям соответствующее — их будет крайне тяжело убедить вкладывать деньги в подобные стартапы.

Выработка идеи — творческий акт. Он может занимать недели и месяцы.

Рождение бизнес-идеи лучше всего объяснить на примере. У Евгения Чичваркина, бывшего совладельца «Евросети», после того, как он обосновался в Лондоне, это заняло несколько месяцев. По его словам в интервью Сергею Полонскому на проекте Business Talk, он заходил в самые разные магазины в центре Лондона, везде что-то покупал, но все было не то. Так продолжалось до тех пор, пока он не посетил старейший винный магазин Великобритании Berry Brothers.

«Я понял, что мне приятно этим заниматься, в винном магазине я могу проводить часы, дни и вообще умереть».

Он решил для себя, что у него достаточно компетенций, чтобы делать нечто подобное.

Потом он не поленился и объехал примерно 50 похожих магазинов, главных возможных конкурентов, чтобы выявить их главное уязвимое место – уровень клиентского сервиса. Так родился инвестиционный проект Hedonism, который Чичваркин запустил совместно с Тимуром Артемьевым.

Этот пример показывает, чем должен руководствоваться предприниматель при выработке бизнес-идеи:

  • Идея должна нравиться самому автору. Желательно развиваться в той области, которая самому человеку по душе
  • В избранной области должны быть компетенции. Это сэкономит время на получение необходимых знаний и опыта, убережет от принятия неправильных решений, позволит прямо управлять рабочими процессами
  • Должны быть продуманы конкурентные преимущества. Необходимо проанализировать действия конкурентов, определить их слабые точки, чтобы в дальнейшем этим воспользоваться.

После принятия идеи начинается разработка инвестиционного проекта как документа. Его главная задача — привлечь деньги инвесторов. В этом его сходство с коммерческим предложением и отличие от обычного бизнес-плана. Структура этого документа может быть разной, но обычно она включает в себя следующие разделы:

  • Резюме. Краткое изложение проекта: суть, цель, какие суммы и для чего вкладывать
  • Подробное описание. Учитываются все возможные нюансы и риски, подкрепляются математическими расчетами, прилагается маркетинговый план
  • Выводы о целесообразности и выгоде проекта

Математическая оценка выгодности проводится по многим показателям, основные из которых:

  1. Внутренняя норма доходности — это затраты, при которых проект выходит в ноль. Показатель его прибыльности или убыточности. Чем он выше, тем выгодней инвестиции.
  2. Срок окупаемости — это время, по истечении которого затраты и прибыль уравниваются. Очень важный показатель для инвесторов.
  3. Ликвидность — возможность инвестора продать свою долю с минимальными затратами — финансовыми и временными. Ликвидность считается через спред — разницей между ценой покупки и продажи. Приемлемым спредом считается 10-12% на срок не более 7 дней.

Разработка инвестиционного проекта как документа завершается его презентацией всем потенциальным инвесторам. Ее целью является заключение инвестиционных договоров. Чтобы презентация прошла успешно, к ней нужно очень серьезно готовиться. Инвесторы любят точные формулировки и цифры, подкрепленные математическими расчетами. В случае успешного установления договорных отношений с инвесторами проект переходит в следующий этап.

Этап №2. Инвестиционный этап

На этом этапе происходят все основные капиталовложения. Они могут быть следующими:

  • проектные работы
  • заключение договоров с непосредственными исполнителями
  • покупка или аренда земли
  • строительство зданий и сооружений
  • приобретение и монтаж оборудования
  • создание инфраструктуры
  • обучение персонала
  • и другие

Этап является затратным и рискованным. На нем могут выявиться неучтенные ранее факторы, требующие внеплановых финансовых вложений и дополнительного времени. Завершается сдачей объекта в эксплуатацию.

Этап №3. Эксплуатационный этап

Временной интервал, когда сделанные капиталовложения начинают приносить доход. Он характеризуется эксплуатационными издержками, например поддержанием оборудования в рабочем состоянии, его ремонтом, оплатой труда работников и другими, но прибыль уже покрывает эти расходы. Важнейшим показателем этой фазы является срок окупаемости. С этого времени инвесторы начинают получать доходы. Чем раньше окупится проект, и чем дольше длится этап эксплуатации, тем он успешнее.

Этап №4. Ликвидационный этап

Постепенно проект исчерпывает себя. Оборудование, здания, сооружения изнашиваются, прибыль начинает падать. В этой ситуации участникам целесообразно его закрыть, что связано с финансовыми и юридическими процедурами. Ликвидация вовсе не означает, что его владельцы просто поделят деньги и разойдутся. Может быть запущен новый инвестиционный проект, например модернизационный.

3. Кто принимает участие в инвестиционных проектах

Состав участников разнообразен и зависит от масштабов проекта. Для средних и крупных он может быть следующим:

  • Инициатор — автор идеи
  • Заказчик — инициатор запуска проекта. Юридическое или физическое лицо, вкладывающее в реализацию собственные средства и (или) привлекающее инвестиции
  • Стейкхолдеры — лица, заинтересованные в проекте и оказывающие на него влияние, не обязательно финансовое. Это, например, могут быть органы власти, СМИ, общественные деятели, формирующие общественное мнение
  • Команда исполнителей — люди, выполняющие специфические функции. Подчиняются руководителю проекта
  • Руководитель — отвечает за итоги выполнения проекта
  • Лицензиар — организация, выдающая лицензии на различные виды деятельности
  • Поставщик — снабжает оборудованием, сырьем, материалами
  • Подрядчик — непосредственный исполнитель работ
  • Контролирующие органы — обеспечивают надзор за соблюдением пожарных, санитарных, экологических и иных норм, установленных законодательством
  • Потребитель — выгодоприобретатель конечного продукта. Лицо, определяющее спрос на результаты проекта

4. Классификация инвестиционных проектов

Полная классификация – чрезвычайная сложная задача. Инвестиционный проект – многогранный процесс, обладающий десятками и сотнями характеристик, по которым его можно классифицировать. При этом числовые значения характеристик совершенно условны и отличаются крайне высокой дисперсией, то есть случайным разбросом.

Представляется разумным классифицировать инвестиционный проект по наиболее значимым характеристикам. Следуя этой логике, они бывают следующими:

По типу:

  • Производственные
  • Экономические
  • Коммерческие
  • Финансовые
  • Экономические
  • Научные
  • Научно-технические
  • Экологические
  • Социальные
  • и другие

По времени реализации:

  • Краткосрочные (до одного года)
  • Среднесрочные (от года до пяти лет)
  • Долгосрочные (свыше пяти лет)

По объему инвестиций:

  • Мелкие (до $10 000)
  • Средние (до $500 000)
  • Крупные (до $50 000 000)
  • Мега (более $50 000 000)

Объем инвестиций в мегапроекты может достигать десятков и сотен миллиардов долларов. Они обычно реализуются силами одного или нескольких государств с участием крупнейших национальных и (или) транснациональных корпораций. Пример – строительство газопроводов, нацпроекты РФ.

По степени риска:

  • Надежные. Например, с участием государства
  • Рискованные. Например, проекты по реализации инновационных идей.
  • Очень рискованные. Например, финансовые проекты, связанные с вложением в ценные бумаги, игрой на бирже на курсах валют, в том числе криптовалют. Но прежде всего хайпы/скам.

Тема хайпов достойна отдельного рассмотрения, поскольку в России в последние годы они вышли в ТОП лидеров по популярности.

5. Что такое хайп-проекты

Русское слово хайп – это игра слов. Оно происходит от двух английских источников:

  1. hype — обман, надувательство.
  2. HYIP (High Yield Investment Program) – высокодоходная инвестиционная программа.

Если соединить оба термина в один, то получится определение хайп-проекта.

Хайп-проект – это мошеннический проект, афера, разновидность финансовой пирамиды.

Главная отличительная черта хайп-проектов – их высокая обещанная прибыльность. Доход по ним может достигать 18-20% процентов в день. Обычно хайп-проект маскируется под высокодоходные инвестиции, например, в криптовалюты. Очевидно, что к реальному инвестиционному проекту хайпы не имеют никакого отношения. Финансовые вложения в инх – это игра без правил, потому что правила игры известны лишь ее инициаторам. Хайп-проект может закрыться в любой момент, а его организаторы заберут себе все вложенные средства.

Читать еще:  Основные инвестиционные показатели

Сеть пестрит рекламой хайп-проектов и описанием правил заработка. Главное правило – войти на начальном этапе и вовремя вывести деньги. Но у кого есть силы для этого? Выигрыш растет до поры, до времени, хочется вносить деньги еще и еще, пока не наступит полный крах. Профессиональные шулера тонко используют человеческое стремление к легкой наживе многие сотни лет.

Вывод очевиден – не ввязываться в хайп-проекты ни в коем случае. Если тяга к получению адреналина слишком высока, гораздо выгодней сыграть в казино. Там, по крайней мере, все честно. Казино обыгрывает игрока математически, ему нет нужды жульничать.

Какой вывод из всего изложенного? Инвестиционные проекты – чрезвычайно интересная и многообещающая возможность заработка, как для инициаторов творческих идей, так и для инвесторов. Но легких денег не бывает, бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Участие в инвестиционном проекте – это многогранная, трудоемкая, творческая задача. Это игра разума, обещающая желанный приз, но и не страхующая полностью от неудач, даже если все сделать правильно.

Смотрите также видео:

Как выбрать лучшие инвестиционные проекты с учетом классификации, уровня риска, доходности для получения стабильного дохода?

Инвестиционные проекты позволяют нам получать прибыль, и для этого рационально выбирать и вкладывать в разные инвестиционные платформы, которые детально изучаются и анализируются с разных аспектов: место регистрации, срок работы, финансовые условия, подбираются по отзывам и те, которые реально платят.

Говорю о таких проектах, их основных видах и что они могут нам предложить. Сразу обращу внимание, что инвестиционный проект это не только хайповое направление, которое я предлагаю на своем GQ Blog Monitor, но еще и другие вложения с целью получать прибыль.

Оглавление:

Что такое инвестиционный проект

Инвестиционные проекты — площадки, которые требуют вложений с целью дальнейшей выплаты дивидендов, и в России они становятся популярней с каждым годом. Они доступны в разных видах, различающихся по времени работы, суммам вложений, срокам окупаемости, рискам. Объединяет их все то, что они приносят пассивный доход своим вкладчикам.

Часто так называют детальный план использования инвестиций, и практическое воплощение инвестирование: получение на руки выплат или финальной материальной цели.

Виды инвестиционных проектов

Каждый инвестор должен хотя бы минимально разбираться в классификации инвестиционных проектов, чтобы вложить деньги в 2018 или уже на следующий год. Напомню о том, что для минимизации рисков лучше выбирать сразу несколько проектов с разными направлениями: это позволит и деньги получать стабильно, и рассчитывать поступления в процентном соотношении. Стоит детально разобраться в классификациях, перед тем, как определять, где и как хранить деньги, а лучшие рецепты уже на блоге.

Краткосрочные

Эксперты уточняют, что максимальный срок работы — 12 месяцев, при этом проект может работать и меньше, главное, чтобы прибыльно и стабильно выплачивал деньги. В среднем же, такая площадка работает 3–6 месяцев. Среди популярных представителей, выделю:

  • трейдинг на биржах, в том числе, криптовалютных;
  • сотрудничество с хайпами, и о том, что такое хайпы, я говорила в собранных советах в своем материале;
  • краткосрочные депозиты;
  • типичные финансовые пирамиды.

Среднесрочные

В среднем, это работа на протяжении 1-2 лет. Если говорить о хайп-направлении, то это инвестиционные проекты в интернете, срок работы которых порядка месяца-двух, хотя начисления могут быть каждые сутки. К среднесрочным можно отнести банковские депозиты, вложения в бизнес, работу с ПИФами.

Долгосрочные

Это инвестиционные проекты, которые приносят прибыль спустя 5-7 лет после вложений, и для Москвы — типичный вариант работы с недвижимостью. Некоторые эксперты утверждают, что максимальный срок окупаемости не должен превышать 2 года.

Виды инвестиций в проекты

Стратегически знать, какие бывают вложения в инвестиционные проекты по суммам. Это малые, средние, крупные. Не всегда маленькие вложения приносят небольшую прибыль и слишком большие вложения обеспечивают огромный доход. В своем материале об инвестиционных компаниях, опубликованном на iqmonitor.ru, я уточняла и продолжаю настаивать на том, что можно вкладывать только то, что можно потерять, и категорически не приемлемо работать с последними накоплениями, а тем более теми, что взяты в долг.

  • в расширение собственного и несобственного производства;
  • на создание нового производства;
  • направленные на государственные органы правления.
  • прямые;
  • косвенные.
  • низко-;
  • средне-;
  • высокодоходные.
  • низко-;
  • средне-;
  • высоколиквидные;
  • неликвидные.
  • первичные;
  • реинвестиции;
  • дезинвестиции.
  • внутренние;
  • внешние.
  • частные;
  • государственные;
  • смешанные;
  • иностранные;
  • совместные.

Есть варианты заработка в интернете без вложений, разумеется, как я уже писала, огромных сумм не заработаешь, но с чего-то начать можно. Также принято выделять и вложения с учетом стартовой суммы, и о них детальней.

Малые инвестиции (до 10 000$)

Сильные стороны:

  • посильные вложения;
  • небольшие риски;
  • можно работать с несколькими проектами одновременно.

Слабые моменты:

  • меньшая доходность;
  • риск также имеет место.

Средние инвестиции (от 10 000$ до 500 000$)

Сильные стороны этих инвестиционных направлений в том, что площадки доступны на любой вкус и кошелек. Тарифные условия предлагают среднюю по рынку доходность, можно использовать, как источник дополнительного дохода. Среди минусов уточню:

  1. если есть сильная привязка к курсу, существует значительный риск колебаний на рынке, в том числе, дефолт;
  2. иногда — физическая угроза жизни.

Крупные инвестиции (от 500 000$)

Решив вложить в инвестиционные проекты суммы больше полумиллиона долларов, важно найти именно те, которые платят реальные деньги. Среди плюсов площадок, выделю:

  • широкий выбор направлений;
  • установка контроля над деятельностью фирмы;
  • высокие процентные начисления.

Такие инвест проекты имеют также и негативные стороны:

  • физический риск жизни инвестора;
  • крупные суммы, как правило, провоцируют крупные риски;
  • человек под влиянием денег может существенно измениться в характере и испортить отношения с близкими.

Оценка инвестиционного проекта

Считаю, что надо комплексно подходить к оценке инвестиционных проектов, будь то инновация от сбербанка или же хайп с депозитами под большой процент и коротким сроком работы. Существует несколько методик эффективного анализа, которые доступны опытным и начинающим инвесторам. Среди важных моментов, которые я принимаю во внимание, выбирая площадку:

  • сроки работы;
  • финансовые условия вложений;
  • риски;
  • ожидаемая доходность.

Рассмотрим детально каждый отдельный метод с успешным алгоритмом.

Метод условного выделения

В этом случае удобно сравнить основные моменты работы в нескольких проектах: от срока на рынке до личности админа. Важно выделить ключевые позиции, которые важны именно в этом направлении вложений. Иногда, если проекты одинаковые и короткие, можно условно выделять и прогнозировать работу по репутации бывших проектов.

Метод анализа изменения

Способ работает на основе вертикального и горизонтального вида: количественного и качественного. Подходит для использования в том случае, когда проекты длительное время на рынке и можно подводить промежуточные итоги их работы. Например, вы решили выбрать для себя инвестиционные проекты, доступные в Московской области еще на 2018. В этом случае, принимаете во внимание и сравниваете:

  • направление;
  • владельца;
  • репутацию;
  • условия работы;
  • срок деятельности;
  • количество клиентов;
  • суммы и частоту выплаченных дивидендов.

Метод объединения

Принцип прост: оценка своей доли на фоне всего капитала проекта. Например, вы знаете, сколько стоит купленная вами на этапе возведения 2-х комнатная квартира, и какой бюджет всего жилого комплекса. Это удобно, когда используете открытую базу инвестпроектов, в которой одним из показателей является доля участников, генерального собственника (если такой имеется) и средний размер вложений.

Метод наложения

Этот способ хорош, когда необходимо выбрать проект, дочерний к уже существующему. Например, инвестиционные фонды предлагают свои условия: тарифы генеральной компании накладываются на дочернюю и происходит сравнение. Если показатели катастрофические разные — надо задуматься. Также метод работает, когда успех руководителя от одного проекта переносится на другой, или наоборот, разочарование, как в случае с кэшбери.

Метод сравнения

Самый простой способ выбрать проект: из пары или больше выделяем ключевые условия и сравниваем: где что выгодней, стабильней, менее рискованно, оцениваем возможности, насколько реально проект будет платить, сколько сразу нужно вложить. Также важно принимать решения, опираясь на сроки работы, отзывы пользователей.

Читать еще:  Формы и виды инвестиций

Создать свой инвестиционный проект

Если надумали сформировать и запустить свой проект, стоит начать с определения: что такое инвестиции и как с ними работать, а информация по этим вопросам уже собрана в моей статье. Для того чтобы проект был грамотно реализован, приносил прибыль своим авторам и вкладчикам, важно пройти 4 основных этапа от выбора идеи до финальной ее реализации, в том числе, и рекламной кампании. Принципиальная особенность — четко сформировать инвестиционный сценарий, выбрав объект для каждого потенциального клиента.

Идея для инвестирования

Это может быть связано с предоставлением услуг, продажей товара или вложениями в интеллектуальные объекты. Интересно, но есть направления, которые покоряют в целом страну:

Не теряют своей популярности инвестиционные проекты, позволяющие попробовать свои финансовые силы в строительстве: вложить деньги в дом на этапе возведения, а далее самому жить в этой квартире или сдавать ее в аренду. Это касается коммерческого жилья и недвижимости за границей.

Оценка рисков

Формируя концепцию проекта, стоит понимать: сколько средств вложено и когда можно получить их возврат. Для клиентов же, которые хотят найти успешный инвестиционный сайт, и заходят на разные сайты, например, beking biz, хорошим показателем низкого риска можно считать количество рабочих дней, количество партнеров, уставные документы. Также для анализа риска я рекомендую обращать внимание на:

  • отзывы на разных сайтах;
  • финансовую интуицию.

Поиск команды

Найти подходящих людей можно 2 способами:

  • среди близкого окружения: родственников, друзей, партнеров по предыдущим проектам;
  • по объявлению среди незнакомых людей.

Кто-то из команды должен взять на себя техническую часть, кто-то маркетинг, кто-то — рекламу и работу с клиентами, кто-то изначально придумать надежный сценарий и легенду, выведя хайп на рынок.

Реализация идеи

Процесс получения средств от инвесторов и выплаты по ним говорят о том, что проект запущен и работает. Важно изначально определить, сколько времени дается на реализацию каждого этапа. Крайне важно провести мониторинг конкурентов, проанализировать, чем их проект отличается от вашего в лучшую и худшую стороны. В реализации установленной стратегии, определите, с кем вы работаете: с клиентом, который заинтересован в долгосрочной перспективе, или с тем, кто хочет быстро заработать денег. А популярные способы для этого — собраны на моем блоге.

Инвестиционные проекты 2019

В текущем году направление для вложений фактически не изменилось в сравнении с прошлым годом. В своем материале о финансовой грамотности я еще раз обращала внимание на диверсификацию вложений, которая не теряет актуальности в разное время. Проводя мониторинг видов эффективных проектов, в которые отправляешь инвестицию и получаешь прибыль, я бы выделила такие.

Виды инвестиционных проектов

Понятия и виды инвестиционных проектов

Любой вид инвестиционной деятельности тесно взаимосвязан с таким понятием, как инвестиционный проект. Попробуем разобраться поподробнее с вопросом: «Понятие и виды инвестиционных проектов, которые встречаются в финансовой практике».

Перед тем, как вложить денежные средства в тот или иной объект, инвестор желает четко понимать несколько главных моментов:

  • сроки, по истечении которых его инвестиции смогут приносить ему прибыль;
  • общий объем затрат, который он может понести;
  • эффективны ли будут для него эти капиталовложения в целом;
  • какие методы и способы использовать для получения дохода и сохранения капитала.

А ответы на все эти вопросы и содержатся в инвестиционном проекте. Таким образом, общее понятие можно сформулировать следующим образом.

Инвестиционный проект – это целый комплекс расчетной, сметной, финансовой, правовой и организационной документации, на основании которой можно сделать вывод о целесообразности той или иной инвестиции, а также получить обоснование сроков и объемов таких вложений.

Также инвестиционный проект содержит описание методов, способов и практических действий, которые целесообразно применять при осуществлении инвестиции. Именно поэтому в финансовой практике его иначе принято называть бизнес-план (см. Бизнес-план инвестиционного проекта: основы составление).

Виды проектов

Рассмотрим основные виды и особенности инвестиционных проектов, которые выделяют в зависимости от различных факторов. Их разделяют на группы в зависимости от критериев, отмеченных на фото ниже.

Первая группа, в основе которой лежит срок, может включать в себя следующие виды проектов:

  • долгосрочный, на реализацию которого потребуется более 5 лет;
  • среднесрочные (от 3 до 5 лет);
  • краткосрочные (не более 3 лет).

Вторая группа, исходя из масштабов или объемов инвестиций, включает в себя следующие виды:

Для мелких, главной целью является расширение уже действующего производства, его модернизация. Также такой вид инвестиционного проекта как мелкий выбирает себе в объекты инвестирования небольшую компанию или фирму.

Цели проектов средних масштабов уже носят более серьезный характер, например, перевооружение производства. Что же касается крупных и мегапроектов, то их объектами становятся крупные предприятия и зачастую такие проекты имеют сложную структуру и тесную взаимосвязь с иными объектами государственного или даже международного характера.

Третья группа включает следующие виды проектов, целью которых могут быть:

  • выпуск новых товаров/продукции/услуг;
  • сохранение старого ассортимента продукции, за счет улучшения его качества;
  • увеличение объемов производства;
  • решение задач социального и экономического характера.

Если взять за основу такой параметр, как риск проекта, то можно выделить такие виды, как:

Высокий уровень надежности характерен для государственных проектов, а наиболее рискованными считаются проекты, связанные с инновационной деятельностью.

Выделяю в отдельную группу такие виды проектов:

  • независимые друг от друга;
  • альтернативные;
  • совместные.

Как пример, мегапроекты по причине своих довольно больших объемов и масштабов никогда не отличаются независимым характером, на практике – они реализуются именно совместно с другими проектами.

Виды эффективности проектов

Успех инвестиции напрямую зависит от качества ее оценки и анализа ее эффективности (см. Анализ эффективности инвестиций на примере), проведенных в инвестиционном проекте.

В основу оценки положены следующие принципы ее проведения:

  • проект рассматривается как единое целое и анализируется каждый его этап;
  • оценка подразумевает моделирование денежных поступлений и расходов в рамках реализации за определенный период;
  • проведение сравнительного анализа между несколькими аналогичными проектами с целью выбора наиболее привлекательного для инвестора;
  • принцип учета временного фактора и инфляции;
  • принцип учета максимального количества возможных рисков и последствий проекта.

Понятие и виды экономической эффективности инвестиционного проекта подразумевают, что цели проекта и интересы его участников должны совпадать.

Если в основу положить этот принцип, то можно выделить следующие виды:

  • эффективность участия инвесторов в конкретном проекте;
  • эффективность в целом конкретного проекта.

Но наиболее показательной и эффективной считается оценка проекта с точки зрения двух следующих аспектов:

Первый вид оценки проекта – финансовый

В основу проведения финансовой оценки проекта положен прежде всего анализ денежных потоков, а также достаточно ли финансовых ресурсов для его реализации в установленные сроки. Простым языком это можно сказать так: проект будет эффективным, если приход денежных средств будет превышать их расход. Основные источники финансирования или денежного потока представлены на рисунке ниже.

Что же касается оценки расходов, то необходимо при анализе учитывать следующие возможные оттоки средств:

  • расходы, связанные с покупкой оборудования/материалов/сырья;
  • расходы эксплуатационного характера;
  • налоги;
  • капитальный ремонт и т. п.

Таким образом, ликвидность инвестиционных проектов – это наличие возможности обслужить все денежные обязательства по нему на любом этапе его реализации.

Совет! Инвестиции можно считать выгодными, если показатели финансовой оценки проекта формируют положительное сальдо.

Второй вид оценки проекта – экономический

Экономическая оценка проекта – это прежде всего определение целесообразности инвестиций в точки зрения сохранения их покупательской ценности в ходе реализации проекта.

Виды и показатели эффективности инвестиционного проекта, которые определяются при проведении оценки с учетом экономического аспекта:

  • показатель простой и внутренней нормы прибыли (ROI, IRR);
  • срок окупаемости (PR);
  • показатель текущей стоимости проекта с учетом временного параметра (NPV);
  • рентабельность (PI).

Все указанные выше показатели, в свою очередь, разделяют на простые и динамические. Динамические – наиболее показательные и применяются в глубоком анализе. Причина тому — использование при их расчете метода дисконтирования.

Совет! Качественная оценка эффективности проекта включает в себя оба анализа: и финансовый, и экономический. Об этом не следует забывать инвестору, если необходимо сделать выбор между несколькими проектами.

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector